Training di Bidang Perbankan dan Lembaga Keuangan

ACCOUNT OFFICER PREPARATORY PROGRAM

Program Background

Pendidikan AO PREPARATORY PROGRAM adalah pendidikan mandatori untuk new recruit staf kredit (credit officer) yang mencakup pembelajaran pembekalan pemahaman perusahaan, kemampuan marketing, kemampuan selling, dan kemampuan analisis kredit. Melalui pelatihan ini, peserta dapat mempelajari dan mempraktikkan cara-cara menganalisis kredit dengan baik dan benar. Pelatihan juga dilengkapi dengan praktik lapangan, melalui kegiatan kunjungan ke tempat usaha (field trip). Kegiatan ini akan memperkaya wawasan dan pemahaman peserta tentang kegiatan bisnis di sektor riil.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

memahami Bisnis Perbankan,
memahami Pemasaran Produk Kredit,
memahami Penjualan Produk Kredit,
mampu Menganalisis kredit dengan baik dan benar.

Program Duration

Durasi Program = 24 Hari

Program Coverage

PEMBEKALAN : Mental Attitude, Budaya Kerja Perusahaan, Pembekalan Umum Perusahaan
MARKETING SKILLS : Marketing Mindset
SELLING SKILLS : Selling Mindset (Mind Management on Selling, Understanding Conscious & Subconscious Role on Selling, Success Formula = Vision – Strategy – Action), Selling Strategy (Goal Setting, 7 Selling Steps / Selling Cycle) = Prospecting, Approaching, Fact Finding, Presenting, Handling Objection, Close Selling, Supervising)
PROBING SKILLS : Penggalian Informasi
PENGANTAR PROSES KREDIT : Pengenalan Perbankan, Filosofi Kredit, Kebijakan & Prosedur, Aspek Hukum Perkreditan, Pengetahuan Skim Kredit, APU PPT
ANALISIS KREDIT : Analisis Character, Financial Capacity (Capacity, Capital, Condition), Managerial Capacity, Analisis Collateral, Analisis Kebutuhan Kredit, Analisis Risiko Bisnis & Industri, Field Trip Bisnis UMKM, Bank Di Mata Pengusaha (AO meet CEO), Loan Structure

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

INTERMEDIATE CREDIT ANALYSIS & RISK ASSESSMENT

Program Background

Pendidikan INTERMEDIATE CREDIT ANALYSIS & RISK ASSESSMENT adalah pendidikan mandatori lanjutan untuk credit officer yang telah memiliki pengalaman dalam menganalisis kredit, dimana program ini dimaksudkan untuk meningkatkan kompetensi credit officer di bidang perkreditan. Pembelajaran akan mencakup pembekalan dalam hal peningkatan kemampuan marketing, pemahaman model bisnis, serta peningkatan kompetensi di bidang analisis kredit dan monitoring kredit.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

membuat Business Mapping secara komprehensif,
meningkatkan kepekaan bisnis,
memahami Model Bisnis usaha debitur,
meningkatkan kemampuan Analisis Kredit,
meningkatkan ketajaman Analisis risiko bisnis debitur,
memonitoring kredit secara baik dan benar.

Program Duration

Durasi Program = 3 Hari

Program Coverage

MARKETING SKILLS : Business Mapping, Menyusun Marketing Strategy
MODEL BISNIS : Understanding Business Model, Titik Kritis & Prospek Bisnis Debitur (The Business Model Canvas)
ANALISIS KREDIT : Pendalaman Analisis Laporan Keuangan, Pendalaman Analisis Rasio Keuangan, Pendalaman Analisis Kebutuhan Kredit, Pendalaman Risiko Bisnis & Industri, Pendalaman Penetapan Loan Structure
MONITORING KREDIT : Monitoring Kredit & Kontrol (Pembinaan Kredit & Early Warning Signal)

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

ADVANCED CREDIT ANALYSIS FOR CREDIT OFFICER

Program Background

Pendidikan ADVANCED CREDIT ANALYSIS FOR CREDIT OFFICER adalah pendidikan mandatori lanjutan untuk credit officer yang telah memiliki pengalaman dalam menganalisis kredit, dimana program ini dimaksudkan untuk memberikan pembekalan kepada senior credit officer yang akan menduduki atau sudah menduduki jabatan sebagai team leader. Pembelajaran akan mencakup pembekalan dalam hal identifikasi risiko pada proses kredit, pendalaman kemampuan identifikasi kinerja keuangan perusahaan, dan pembekalan sebagai perekomendasi dan atau komite pemutus kredit.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

mengidentifikasi risiko pada setiap tahapan proses kredit,
mengidentifikasi risiko pada analisis 5C,
membuat mitigasi risiko kredit,
menganalisis kinerja keuangan debitur,
merekomendasikan putusan kredit dan atau Menjadi Komite Pemutus Kredit yang baik dan benar.

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

ANALISIS RISIKO PROSES KREDIT : Analisis risiko pada tahapan, Analisis risiko tahapan analisis 5C, Mitigasi risiko kredit
FINANCIAL CAPACITY : Analisis kinerja (Analisis Rasio Keuangan dan DuPont)
LOAN STRUCTURE : Perekomendasi dan atau anggota komite kredit : 7 Thinking Elemen on Credit; 12 Requirement of Credit Decision Maker; Debtor Business Condition Analysis (Pengusaha, Perusahaan, Usaha); Risk Identification vs Loan recommendation, Terms & Conditions; Foundation of Credit Approval

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

BOOSTING SELLING SKILLS ON CREDIT

Program Background

Pendidikan BOOSTING SELLING SKILLS ON CREDIT adalah pendidikan refreshment untuk credit officer yang telah memiliki pengalaman dalam penyaluran kredit bank, dan program ini dimaksudkan untuk lebih meningkatkan kompetensi credit officer di bidang penjualan kredit. Pembelajaran akan mencakup pembekalan dalam hal peningkatan kemampuan marketing, selling, serta pemahaman model bisnis, dimana dengan pemahaman dimaksud, credit officer akan dapat lebih mudah dalam melakukan proses penjualan kredit.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

membuat Strategi Pemasaran Kredit,
meningkatkan mindset penjualan,
menentukan strategi penjualan kredit,
melakukan penjualan kredit secara efektif,
memahami model bisnis & mampu menangkap peluang bisnis & pembiayaan bagi usaha debitur.

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

MARKETING SKILLS : Menyusun Marketing Strategy
COMMUNICATION SKILLS : Komunikasi efektif dalam penjualan
SELLING SKILLS : Selling Mindset (Mind Management on Selling, Understanding Conscious & Subconscious Role on Selling, Success Formula = Vision – Strategy – Action) | Selling Strategy (Goal Setting, 7 Selling Steps (Selling Cycle) = Prospecting, Approaching, Fact Finding, Presenting, Handling Objection, Close Selling, Supervising)
MODEL BISNIS : Understanding Business Model (The BMC – Memahami model bisnis, titik kritis usaha, peluang usaha, peluang pembiayaan kredit bank)

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

BOOSTING SELLING SKILLS ON FUNDING

Program Background

Pendidikan BOOSTING SELLING SKILLS ON FUNDING adalah pendidikan refreshment untuk funding officer yang telah memiliki pengalaman dalam pemasaran dana bank, dan program ini dimaksudkan untuk lebih meningkatkan kompetensi funding officer di bidang pemasaran dana.
Pembelajaran akan mencakup pembekalan dalam hal peningkatan kemampuan marketing, communication, selling, serta pemahaman model bisnis, dimana dengan pemahaman dimaksud, funding officer akan dapat lebih mudah dalam melakukan proses penjualan kredit.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

meningkatkan mindset penjualan,
meningkatkan kemampuan komunikasi penjualan,
menentukan strategi penjualan dana,
melakukan penjualan dana secara efektif,
memahami model bisnis & menangkap peluang bisnis.

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

MARKETING SKILLS : Menyusun Marketing Strategy
COMMUNICATION & SERVICE EXCELLENCE : Komunikasi dan pelayanan prima kepada nasabah bank
SELLING SKILLS : Selling Mindset (Mind Management on Selling, Understanding Conscious & Subconscious Role on Selling, Success Formula = Vision – Strategy – Action), Selling Strategy (Goal Setting, 7 Selling Steps / Selling Cycle) = Prospecting, Approaching, Fact Finding, Presenting, Handling Objection, Close Selling, Supervising)
MODEL BISNIS : Understanding Business Model (The Business Model Canvas – Memahami model bisnis & peluang perolehan referensi bisnis)

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

BOOSTING TRADE FINANCE, L/C & SKBDN

Program Background

Pendidikan BOOSTING TRADE FINANCE, L/C & SKBDN adalah pendidikan enhancement program untuk credit officer yang telah memiliki pengalaman dalam penanganan kredit perbankan, dimana program ini dimaksudkan untuk menambah kompetensi credit officer pada bidang Bisnis International & Trade Finance, fasilitas L/C dan SKBDN. Pembelajaran akan mencakup pembekalan dalam hal pemahaman transaksi Ekspor – Impor, Export Financing, dan Import Financing, serta analisis kebutuhan kredit.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

memahami International Business,
memahami Trade Finance (Transaksi Ekspor – Impor),
menganalisis Kredit Modal Kerja Ekspor & Kredit Modal Kerja Impor,
menganalisis Kebutuhan L/C dan SKBDN (Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri).

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

NON CASH LOAN : International & Trade Finance (Transaksi Export – Import, Export Financing, Import Financing, Modus Fraud Transaksi Ekspor)
ANALISIS KREDIT : Analisis Kredit KMKE & KMKI, Analisis Kebutuhan L/C dan SKBDN (Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri)

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

BOOSTING PENGELOLAAN KREDIT BERMASALAH

Program Background

Pendidikan BOOSTING PENGELOLAAN KREDIT BERMASALAH adalah pendidikan enhancement program untuk credit officer yang telah memiliki pengalaman dalam penanganan kredit perbankan, dimana program ini dimaksudkan untuk menambah kompetensi credit officer pada bidang Pengelolaan Kredit Bermasalah. Pembelajaran akan mencakup pembekalan dalam hal kredit bermasalah, pengelolaan kredit bermasalah, penyelamatan dan penyelesaian kredit bermasalah.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

mengelola Non Performing Loan (NPL),
melakukan Penyelamatan Kredit Bermasalah,
melakukan Penyelesaian Kredit Bermasalah.

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

Memahami Non Performing Loan (NPL)
Tujuan Pengelolaan NPL
Penyebab & Dampak NPL Bagi Bank
Pengelolaan NPL
Problem Solving NPL : Penyelamatan & Penyelesaian Kredit Bermasalah

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

SELLING WITH MIND SELLING WITH STRATEGY

Program Background

Keputusan konsumen membeli, 70% dipengaruhi oleh otak kanan, dan hanya 30% oleh otak kiri (faktor emosional sangat menentukan). Hal ini juga berlaku dalam perkreditan. Untuk itu, seorang Funding Officer, harus secara cerdas mampu memanfaatkan faktor mind (pikiran) bagi kesuksesan penjualan kreditnya. Employment Research Institure (2005) menyatakan “kesukses ditentukan 18% oleh hard skills & 82% oleh soft skills”. Dalam pelatihan ini, peserta akan belajar baik unsur soft skill (BE), juga unsur hard skill (DO), yaitu unsur BE melalui mind management, understanding mental block, understanding success formula, dan unsur DO melalui Selling Strategy.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

memanage dirinya dan memiliki keyakinan untuk sukses,
melakukan penjualan dana secara efektif.

Program Duration

Durasi Program = 1 Hari

Program Coverage

BE (INNER BODY) : Mind Management = mempelajari pengaruh Otak Kiri & Otak Kanan dalam penjualan, mempelajari cara kerja pikiran sadar dan bawah sadar bagi kesuksesan individu
Success Criteria = mempelajari 5 kriteria sukses, Financial, Relationship, Intellectual, Physical, Spiritualism
DO (OUTER BODY) : Success Formula = mempelajari Vision – Strategy – Action
Goal Setting = mempelajari cara membuat Goal Setting
HAVE (SUCCESS) : Selling Strategy – Selling Cycle = sukses penjualan akan ditentukan oleh dilaksanakan atau tidaknya tahapan penjualan, yaitu : prospecting, approaching, fact finding, presenting, handling objection, close selling, supervising

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

BUILDING SERVICE EXCELLENCE CULTURE

Program Background

Kesuksesan dari kegiatan usaha, salah satunya ditentukan oleh kualitas sumber daya manusianya (SDM), khususnya bagaimana mereka melayani konsumennya/mitra kerjanya. Service Excellence, adalah salah satu kompetensi yang harus dimiliki tim SDM perusahaan, baik untuk kepentingan pelayanan konsumen eksternal maupun konsumen internal perusahaan. Untuk itu, training BUILDING SERVICE EXCELLENCE CULTURE ini akan memberikan guidance kepada para staf untuk dapat memahami Service Excellence dan mempraktikkannya dalam kegiatan sehari-hari untuk mendukung kemajuan perusahaan.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

memahami Service Excellence,
menumbuhkan kompetensi Service Excellence dalam diri,
melakukan Service Excellence secara efektif.

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

SERVICE PHYLOSOPHY : Memahami filosofi pelayanan dalam kegiatan usaha
SERVICE MINDSET : menumbuhkan mindset melayani dalam setiap kegiatan perusahaan
PERSONALITY : Understanding Personality on service
SERVICE COMMUNICATION : effective communication on service
SERVICE MANAGEMENT : Kiat bagaimana melaksanakan service excellence yang efektif dalam perusahaan (service for external & internal clients)
SERVICE CULTURE = menjadikan service excellence sebagai budaya layanan dalam diri masing-masing SDM perusahaan

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

SALES MINDSET LEADERSHIP FOR BANKERS

Program Background

Bila Anda bertanya di dalam setiap perusahaan, apakah yang paling penting dari semua bagian yang ada, maka jawabannya adalah SALES/PENJUALAN. Akan tetapi untuk membina, mengatur, memotivasi tenaga penjual hingga berprestasi dan bisa diandalkan merupakan pekerjaan rumah yang menguras pikiran para direksi atau manajemen perusahaan.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

EXPLORING Diri lebih dalam untuk pencapaian kesuksesan,
CREATING Mental Pemenang di dalam diri peserta,
SHIFTING PARADIGM mengenai Sales dan juga jebakannya,
REPROGRAMMING Otak untuk menjadi Solution Oriented,
BUILDING Super Team Strategy,
UNIQUENESS Selling di Perbankan,
And many more…

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

Exploring Inside : Poor Image Vs Healthy Image, Discovering Our “Image”, How Poor Image Created, Manifestation of Poor Image, Steps to have Healthy
Sales Success Mindset (Shifting Paradigm) : Mindset for Greatest Assets, 4 “I” Sales Success Mindset, Discovering Implanted and Imprinted Mindset, Mindset Reprogramming
Positive Thinking : 8 Keys to have Positive Thinking, How to Practise Positive Thinking
Success as Sales in a Bank : The Important Roles of Sales (FO and So) in a Bank, Autosuggestion for Success, Setup A Success Goal, Sales Mindset in Daily Practices

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

PROFIL BISNIS & FIELD TRIP BISNIS UMKM

Program Background

Pendidikan PROFIL BISNIS & FIELD TRIP BISNIS UMKM adalah pendidikan enhancement program untuk credit officer yang telah memiliki pengalaman dalam penanganan kredit perbankan, dimana program ini dimaksudkan untuk meningkatkan kompetensi credit officer pada profil bisnis usaha dari berbagai segmen usaha bisnis UMKM. Pembelajaran akan mencakup pembekalan dalam hal pemahaman model bisnis usaha UMKM, titik kritis, dan peluang bisnis, serta peluang pembiayaan pada bisnis UMKM. Pelatihan dilengkapi dengan Field Trip ke lokasi usaha bisnis UMKM, untuk mempelajari praktik bisnis dari pelaku usaha (pencarian informasi titik kritis, peluang bisnis, dan peluang pembiayaan).

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

mengidentifikasi Model Bisnis Usaha UMKM,
mengidentifikasi titik kritis & Peluang Bisnis UMKM,
mengidentifikasi peluang pembiayaan kepada bisnis UMKM.

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

Pilihan Profil Bisnis :

Jasa : 1. Konstruksi, 2. Multifinance, 3. Perhotelan, 4. Rumah Sakit & Klinik Kesehatan, 5. Bengkel Kendaraan Bermotor, 6. Jasa Pendidikan Tinggi, 7. Jasa Bimbingan Belajar, 8. Jasa Event Organizer, 9. Jasa Travel & Ticketing, 10. Usaha Catering, 11. Usaha Kuliner, dll
Perdagangan : 1. Perdagangan Farmasi, 2. Apotek & Toko Obat, 3. Ditribusi alat kesehatan, 4. Dagang Spare Part Kendaraan Bermotor, 5. Pasar Ritel Modern, 6. Pusat Perbelanjaan, 7. SPBU, 8. Usaha Waralaba, 9. Dagang Bahan Bangunan, dll
Industri : 1. Garmen, 2. Komponen Otomotif, 3. Kemasan Kertas Karton, 4. Sohun, Bihun, dan sejenisnya, 5. Barang Plastik, 6. Barang Elektronik, 7. Susu, dll

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

BOOSTING ANALISIS KREDIT JASA KONSTRUKSI

Program Background

Pendidikan BOOSTING ANALISIS KREDIT JASA KONSTRUKSI adalah pendidikan enhancement program untuk credit officer yang telah memiliki pengalaman dalam penanganan kredit perbankan, dimana program ini dimaksudkan untuk meningkatkan kompetensi credit officer pada pemberian kredit kepada usaha Jasa Konstruksi. Pembelajaran akan mencakup pembekalan dalam hal pemahaman model bisnis usaha Jasa Konstruksi, titik kritis, dan peluang bisnis, serta peluang pembiayaan pada bisnis Jasa Konstruksi. Selanjutnya, pelatihan akan membahas Analisis Kredit Jasa Konstruksi secara komprehensif.

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

membuat Model Bisnis Jasa Konstruksi,
memahami Model Bisnis Jasa Konstruksi,
menghitung Kredit Jasa Konstruksi,
memahami Titik Kritis Usaha Jasa Konstruksi,
Menganalisis dan Memberikan Rekomendasi Putusan Kredit.

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

MODEL BISNIS : Understanding Business Model (Identifikasi model bisnis, titik kritis & peluang bisnis pada usaha Jasa Konstruksi)
ANALISIS KREDIT JASA KONSTRUKSI : Pembahasan Usaha Jasa Konstruksi, Bentuk Kredit Jasa Konstruksi, Perhitungan Kredit Jasa Konstruksi, Risiko Kredit Jasa Konstruksi

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.

BUILDING SERVICE EXCELLENCE CULTURE

Program Background

Program Objective

Setelah mengikuti program ini, maka peserta akan mampu:

memahami Service Excellence,
menumbuhkan kompetensi Service Excellence dalam diri,
melakukan Service Excellence secara efektif.

Program Duration

Durasi Program = 2 Hari

Program Coverage

SERVICE PHYLOSOPHY : Memahami filosofi pelayanan dalam kegiatan usaha
SERVICE MINDSET : menumbuhkan mindset melayani dalam setiap kegiatan perusahaan
PERSONALITY : Understanding Personality on service
SERVICE COMMUNICATION : effective communication on service
SERVICE MANAGEMENT = Kiat bagaimana melaksanakan service excellence yang efektif dalam perusahaan (service for external & internal clients)
SERVICE CULTURE = menjadikan service excellence sebagai budaya layanan dalam diri masing-masing SDM perusahaan

Bila anda memiliki pertanyaan atau ingin menjalin kerjasama dalam pelatihan ini, silakan hubungi kami.